Эксперт Минфина объяснила, что нельзя писать в примечаниях при переводе денег на карту
Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина РФ Ольга Дайнеко рассказала, что нельзя писать в примечании к банковскому переводу, чтобы избежать блокировки счета.
По словам специалиста, в российском законодательстве нет точных требований в указании назначения платежа, однако агрегаторы обязаны проверить информацию о переводе. Какого-либо официального списка слов-маркеров нет, однако в целях безопасности не нужно упоминать в сообщениях к переводам слова, которые могут быть истолкованы в связи с наркотиками, преступной деятельностью, оружием, коррупцией, терроризмом и т.п.
«Объективными причинами блокировки становятся: подозрение на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона», — сказала она агентству «Прайм».
В связи с этим необходимо использовать нейтральные фразы, например, «с днем рождения», «возвращаю долг» или «подарок».
Ранее заместитель директора Национального центра финансовой грамотности Сергей Макаров рассказал о том, как не попасться на удочку мошенников, предлагающих финансовые компенсации.
