Юрист объяснил, какие переводы могут заинтересовать Росфинмониторинг
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит доступ к данным платежной системы «Мир», Системы быстрых платежей Банка России и информации об операциях с использованием единого QR-кода. Как пишет «Вечерняя Москва», мера направлена на повышение эффективности национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов.
Информацию о платежах и переводах с использованием этих средств и технологий ведомству будет передавать АО «Национальная система платежных карт». При этом НСПК не сможет разглашать факт передачи таких данных Росфинмониторингу. Порядок взаимодействия сторон будет определяться соглашением между ними и согласовываться с Банком России.
Кандидат юридических наук, руководитель ГК «Налоги и финансовое право» Аркадий Брызгалин рассказал «Вечерней Москве», что для обычных граждан основные изменения могут начаться не с 1 сентября, а с 1 января 2027 года. Речь идет о возможных поправках в Налоговый кодекс, касающихся переводов между физическими лицами. Если они вступят в силу, неподтвержденные безналичные доходы граждан свыше 2,4 млн рублей в год могут автоматически попасть под контроль налоговых органов.
«И уже после этого данные Росфинмониторинга могут сыграть хорошую службу для ФНС», — отметил Брызгалин.
Юрист пояснил, что отмывание доходов означает получение денег преступным путем и их последующую легализацию. Такие меры направлены прежде всего против финансирования терроризма, нелегального бизнеса, торговли оружием, оборота наркотиков, проституции и других преступных сфер. Для большинства обычных граждан, по словам эксперта, тема отмывания доходов остается «экзотикой».
Брызгалин подчеркнул, что продажа собранной черешни или корзины грибов с получением денег на счет не является отмыванием. В зоне риска скорее находятся те, кто занимается нелегальным бизнесом, крупным обналичиванием или накопил значительные суммы неуплаченных налогов. По словам специалиста, нововведение не должно затронуть подавляющее число граждан, которые получают переводы от близких и друзей, а также самозанятых, небольших ИП и малый бизнес.
