«Важное звено преступной цепи»: эксперт прокомментировал новое мошенничество с помощью «дропов»
Руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов в эфире Радио «Комсомольская правда» прокомментировал новую схему мошенников: теперь они берут банковские карты в аренду у так называемых «дропов», чтобы выводить на них похищенные деньги.
По его словам, ключевая идея в том, чтобы после осуществления основной мошеннической схемы, когда человека обманули и каким-то образом выманили деньги, их нужно вывести, вот для этого используются дропы.
«Фактически дропы — это низшее звено, это не заказчики, не инициаторы схемы и далеко не какие-то промежуточные звенья, но, тем не менее, это важное звено этой преступной цепи, когда при реализации мошеннической схемы необходимо обналичивать деньги или каким-то образом переводить на другие счета, с которых уже непосредственно будут снимать мошенники, поэтому без дропов на самом деле никуда», — сказал он.
Эксперт отметил, что чаще всего именно дропов привлекают к ответственности. Существуют схемы, когда мошенники переводят реальные деньги своим жертвам, а дальше есть несколько вариантов, но так или иначе, они возвращаются к мошенникам, бывает, что и в большем объеме.
«Сейчас используются методы продвинутых технологий, дипфейков, каких-то голосовых фейков, и они очень эффективны, очень работоспособны. При этом действительно бывает, что не всегда можно проверить эти переводы. Хотя сейчас проще проверить, потому что у многих тут же на телефонах есть эти банковские приложения. И бывает действительно пришли физические деньги. Тогда есть несколько вариантов. Во-первых, это тоже самое участие в отмывании может быть, потому что количество дропов ограничено, а злоумышленнику каким-то образом нужно выводить эти деньги. И тут вот этот человек просит вернуть по реквизитам и жертва оказывается вовлечена тоже в качестве вот такого дропа», — объяснил он.
Аналитик добавил, что в этом случае мошенничество — не самое страшное последствие.
«В большинстве случаев возврат идет не на те же реквизиты, а на другие, то есть фактически жертва выступает в качестве промежуточного звена, которое перекидывает деньги с одного счета на другой, а за такое уже ответственность может наступить. Более того, есть схемы, когда деньги не возвращаются, или, к примеру, злоумышленник говорит, что для возврата денег нужно ввести какой-то код. Человек вводит код или передает его злоумышленнику и при этом подтверждает какую-то другую операцию, не возврат вот этой суммы. Деньги могут уйти в большем объеме, либо это может быть подтверждением какого-то кредита, который на нас берут. Обычно это в рамках каких-то микрокредитных организаций, когда оперативно деньги действительно скидывают по номеру счета, по номеру телефона. При этом получается, что вы не только возвращаете деньги мошеннику, а остаетесь должны еще деньги этой самой микрокредитной организации», — уточнил он.
В этом случае не стоит возвращать полученные деньги, а лучше сообщить об этом переводе в банк, и пусть уже сотрудники банка разбираются, почему пришли эти деньги и лично их переводят обратно.
Ранее Центробанк РФ сообщил, что с 25 июля банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если получатель внесен в базу данных о мошеннических операциях.