Эксперт рассказала, какие операции с наличными банк будет считать подозрительными

В России вступили в силу новые правила снятия наличных. Теперь банки вправе блокировать операции до 48 часов при подозрении на мошенничество.

Подпишись на наш канал в Дзен

С 1 сентября в России заработали обновленные правила получения наличных в банкоматах. Согласно новому приказу Центробанка, финансовые организации могут временно ограничивать выдачу денег до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов, если операция покажется подозрительной.

Как пояснила налоговый консультант Надежда Нестерова в беседе с RuNews24.ru, банки будут ориентироваться на девять критериев риска. Среди них — нетипичное для клиента время снятия денег, резкое изменение телефонной активности, попытка обналичить крупную сумму вскоре после получения кредита, а также сигналы о вредоносных программах на устройстве клиента.

Если операция вызовет подозрение, банк вправе задержать выдачу наличных и предложить клиенту обратиться в отделение для подтверждения законности действий. При этом в офисе банка снять крупную сумму будет проще, хоть и возможны дополнительные комиссии, добавила эксперт.

Ранее экономист Антон Свириденко в беседе с нашей редакцией исключил отток денег с банковских вкладов после снижения ставок.