«Приведет к большим проблемам»: экономист оценил приравнивание крупных переводов самому себе к мошенничеству
Экономист, антикризисный менеджер Павел Кобяк в эфире Радио «Комсомольская правда» прокомментировал сообщение о том, что крупные переводы самому себе через СБП будут включены в перечень признаков мошеннических операций.
По его словам, этот процесс может затронуть всех граждан России.
«Потому что мы с вами с 2018 года очень сильно привыкли к переводам по номеру телефона. Это безумно удобно. И мы с вами отправляем деньги на помощь родственникам, платим за обед и так далее. А исходя из новых вот этих изменений, которые планируются ввести и утвердить, получается, что если я никогда не переводил этому человеку денежные средства, а сейчас он меня выручил, я ему отправляю 200-300 тысяч рублей, то банк это заблокирует этот перевод, потому что я до этого с этим человеком никогда не коммуницировал, никогда переводы ему не осуществлял. Какой-то конкретной цифры, которую перевести нормально, пока нет. То есть сейчас идет проработка и разработка вот этих рекомендаций для банков. Знаете, складывается такое впечатление, как у нас в стране делается — сначала запретим полностью, чтобы вот просто ничего сделать нельзя было, а потом начинаем потихоньку ослаблять, вот это можно, вот это можно. Сейчас, с учетом этих изменений, конечно, я порекомендую нашим слушателям количество переводов сокращать. Не дай бог, ваш банк затребует информацию о том, что это за переводы, по каким задачам и так далее. И это приведет к большим проблемам, чем если вообще какие-либо переводы не делать. Ну, какие-то мелкие суммы, вероятнее всего, банк не будет блокировать и воспринимать как мошеннические действия, но нужно иметь просто в виду, что вот есть такая тенденция и все больше и больше пытаются банки защитить, ну и в какой-то мере навредить нашему комфорту именно как потребителя», — сказал он.
Эксперт отметил, что существует мировая тенденция того, что все государства зажимают правила обращения с наличными денежными средствами.
«Это необходимо государству для того, чтобы лучше контролировать финансовые потоки, выявлять мошеннические схемы, несоответствие расходов и доходов и оборот наличных средств. Он будет все усложняться, запрещаться и так далее. Поэтому в какой-то мере мы с вами обратим внимание на то, что увеличится объем наличных денежных средств, которые мы будем использовать. Это действительно будет в какой-то мере удобнее для нас, но вопрос будет стоять как раз о наличных денежных средствах для тех, кто получает, потому что им нужно обосновать в последующем, откуда у них столько налички появилось», — подытожил он.
Ранее руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов прокомментировал новую схему мошенников: теперь они берут банковские карты в аренду у так называемых «дропов», чтобы выводить на них похищенные деньги.