Юрист рассказал, какие операции россиян банк может заблокировать

Российские банки стали строже контролировать финансовые операции клиентов вплоть до временных блокировок. Как заявил в беседе с RT доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов, делается это для обеспечения финансовой безопасности граждан.

Одним из ключевых критериев при решении о блокировке операции является ее несоответствие финансовому профилю клиента.

«Каждый держатель счёта, сам того не осознавая, формирует в банке определённый шаблон финансового поведения: регулярные поступления заработной платы, типичные суммы расходов, привычный круг контрагентов. Если операция не соответствует обычному поведению клиента, банк может заблокировать перевод», — объяснил юрист.

Например, под подозрение банка может попасть разовый крупный перевод от неизвестных или схемы с быстрым выводом небольших сумм.

Ранее аналитик оценил планы РФ о гуманитарной поставке нефти Кубе.