Эксперт назвала денежные операции, которые вызывают подозрения у банков

В России усилили борьбу с мошенническими действиями, расширив перечень оснований для временной блокировки денежных операций. По словам предпринимателя, собственника бухгалтерской компании Ирины Кожуховой, теперь банки могут приостанавливать переводы и снятие наличных, если действия клиентов подпадают под один из «красных флагов». Об этом эксперт рассказала «Вечерней Москве».

1. Смена контактов. Обновленный менее чем за 48 часов номер телефона в банке или личном кабинете Госуслуг автоматически помечает будущую транзакцию как рискованную.

2. Цепочки по СБП. Перевод себе крупной суммы (свыше 200 тыс. руб.) из другого банка с последующим перечислением третьему лицу, с которым не было ранее операций, чаще всего приводит к блокировке.

3. Слова «услуги», «аренда», «товар» в назначении платежа превращают личный перевод в предпринимательскую деятельность, вызывая интерес ФНС.

4. Дропперство. Немедленный вывод средств, полученных от нового контакта, расценивается как пособничество мошенничеству.

5. P2P-обмен криптовалют. Переводы на карты криптообменников автоматически привлекает внимание банка, который может потребовать доказательства легальности средств.

6. Задержка при бесконтактной оплате или уведомление НСПК об утечке данных может быть основанием для приостановки операции.

7. Входящие платежи от «грязных» лиц. Получение денег от мошенника может привести к блокировке не только вашей карты, но и счетов членов семьи.

Ранее экономист объяснил ожидающуюся волну банкротств в российском бизнесе.