В «Синергии» объяснили, когда банк может заблокировать счет клиента
Банк
Одна из неприятностей, которая может произойти с финансами россиян, – блокировка счета в банке. О том, в каком случае деньги могут оказаться недоступными, рассказал старший преподаватель кафедры Банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
По словам эксперта, кредитное учреждение может заблокировать счет, если заподозрит сомнительную финансовую операцию, а протокол определит действия как потенциально опасные.
Кроме того, транзакции по счету могут быть ограничены по судебным или налоговым причинам, а также, если они нарушают федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пишет агентство «Прайм».
Ферапонтов отмечает, что в этом случае сотрудники банков могут потребовать разъяснений или подтверждений чистоты операции.
Напомним, ранее сайт Радио «Комсомольская правда» рассказывал о том, что банки захотели списывать деньги со счетов россиян «без разрешения». Сейчас финансовые организации обязаны ежегодно подтверждать клиентские данные для банковских операций.
К таким данным относятся имена и фамилии, номера паспортов, телефонов и другие. Банки хотят обойти эту обязанность для совершения транзакций.
