МВД ужесточит контроль за подозрительными переводами

В конце лета Министерство внутренних дел Российской Федерации поддержало инициативу Ассоциации банков Россия об увеличении срока блокировки подозрительных переводов до 30 дней.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен

Согласно новым правилам, российские финучреждения могут получить право почти на месяц блокировать деньги на счетах клиентов, если совершенная транзакция вызывает подозрение или имеет признаки мошеннической.

На данный момент клиенты могут столкнуться с блокировкой средств банком в рамках 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов», согласно которому банк имеет право запросить у клиента источник происхождения полученных средств.

Средства блокируются внутренней автоматизированной системой учреждения, если возникают подозрения в краже средств или в отмывании доходов через обналичивание. Финальное решение по этому вопросу принимается уполномоченными сотрудниками

Механизм блокировки средств без суда доступен и сотрудникам МВД, но только после проведения расследования, вынесения соответствующего постановления и передачи его в банк.

Как пояснили РИА Новости опрошенные представители крупнейших банков, инициатива Ассоциации Банков России призвана сократить число случаев похищения средств мошенниками, незаконно получившими доступ к данным банковских карточек и речь идет не блокировке всего счета, а только о сомнительной операции.

После вступления в силу предложенных изменений, у полиции будет достаточно времени для расследования и вынесения судом постановления об аресте суммы, переведенной без согласия ее законного владельца. Вернуть деньги обратно на счет пострадавшему от мошеннической операции клиенту в такой ситуации будет проще и для самих кредитно-финансовых учреждений.

На данный момент после совершения перевода на другой банковский счет, отменить операцию списания банк не может.